Trao đổi với PV báo Đời sống & Pháp luật, Luật gia Phạm Ngọc Hải – Công ty Luật TNHH MTV Ami nhận định: Trên thực tế, việc cho vay nặng lãi rất tinh vi, núp bóng các giao dịch dân sự. Để tránh rơi vào bẫy tín dụng đen, người dân khi vay tiền cần cảnh giác. Khi vay nợ, chỉ ký hợp đồng vay nợ, không ký hợp đồng đặt cọc, hợp đồng bán nhà hay hợp đồng ủy quyền cho chủ nợ bán nhà. Ngoài ra, người vay cũng không ký hợp đồng mới gộp lãi và gốc. Trường hợp ký hợp đồng mới, phải ghi rõ số tiền trên hợp đồng mới là tiền gốc gộp lãi từ hợp đồng cũ.
————————–
QUÁ TRÌNH ĐẤU TRÍ VỚI BĂNG NHÓM CHUYÊN GIĂNG BẪY PHỤ NỮ ĐƠN THÂN VAY LÃI SUẤT CAO
Công và Đức kéo thêm 04 đệ tử từ Hải Phòng vào Đà Nẵng lập ra đường dây cho vay nặng lãi, nhắm đến những người phụ nữ đơn thân. Khi bị phát hiện, nhóm này tìm mọi cách đối phó với công an. Điều này đã gây rất nhiều khó khắn trong việc điều tra, đưa hành vi của nhóm này ra ánh sáng.
————————–
THỦ ĐOẠN ĐỐI PHÓ VỚI CÔNG AN
Ngày 23/04, Thượng tá Nguyễn Phước Tốt, Phó trưởng công an quận Liên Chiểu, TP Đà Nẵng cho biết, đã có quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Trung Đức và Nguyễn Trung Công, SN 1988, cùng quê Hải Phòng về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Liên quan đến vụ án này, Công an còn xác định 04 đối tượng là Mai Văn Tùng (SN 1982), Trần Văn Nam (SN 1994), Đào Hồng Quân (SN 1990), Đinh Quang Hoàn (SN 1990), đều quê ở Hải Phòng, đã có hành vi hỗ trợ cho Đức và Công thực hiện hành vi phạm tội. Điều đáng nói, cho đến nay, các đối tượng vẫn không thành khẩn, tìm mọi cách chối tội.
Thượng tá Tốt kể, đầu tháng 8/2018, lực lượng chức năng tổng tấn công các đối tượng chuyên cho vay nặng lãi. Lúc này, tại quận Liên Chiểu nổi lên nhóm của Đức và Công. Theo nguồn tin riêng của các trinh sát, nhóm này cho vay không nhiều nhưng đã rất nhiều nạn nhân “sa bẫy”. Qua xác minh, trinh sát xác định, thông tin này là có cơ sở. Bên cạnh đó, các tờ rơi quảng cáo được dán ở cột điện giữa đường ghi rõ hành vi cho vay, số điện thoại, địa chỉ nhà… Sau gần một tuần theo dõi nơi ở của các đối tượng, đêm 30/08/2018, CSHS Công an quận Liên Chiểu kết hợp với CSHS CATP Đà Nẵng, Công an phường Hòa Minh kiểm tra hành chính số nhà 70 Nguyễn Xí, phường Hòa Minh, Quận Liên Chiểu. Tại đây, công an thu giữ nhiều tang vật liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi như tờ rơi, Card visit, sổ ghi nợ, máy tính…
Tuy nhiên, những người có mặt tại căn nhà này tìm mọi cách đối phó, không thừa nhận hành vi. Họ cho rằng, sổ ghi nợ đó là của 01 đối tượng người Hải Phòng để đó từ trước, hiện người này đã về quê. Riêng chiếc máy tính, đối tượng cài mật khẩu và không chịu mở theo yêu cầu của cơ quan công an. Họ còn lớn tiếng cho rằng, công an kiểm tra hành chính là trái pháp luật… Do các đối tượng không thành khẩn, quanh co nên đã gây rất nhiều khó khăn cho cơ quan chức năng.
Công an quận Liên Chiểu kêu gọi các nạn nhân của Công và Đức đến trình báo. Tuy nhiên, do các đối tượng là những kẻ có “số má”, trước đó từng đe dọa nạn nhân nên họ lo sợ, không dám tố cáo. Từ cuốn số ghi chép của các đối tượng, cơ quan chức năng đã liên hệ với từng người. Tuy nhiên, nhiều người có tên trong danh sách vẫn một mực khẳng định mình không vay nợ của nhóm đối tượng này.
Cuối cùng, nhờ sự kiên trì điều tra, cơ quan chức năng cũng có đủ bằng chứng, chứng cứ để cơ quan CSĐT ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Công và Đức, cấm các đối tượng đi khỏi nơi cư trú. Các quyết định trên đã được VKSND quận Liên Chiểu phê chuẩn. Riêng 04 người còn lại là người làm thuê, được Đức và Công trả lương theo tháng.
————————–
GIĂNG BẪY PHỤ NỮ ĐƠN THÂN
Cơ quan chức năng xác định, khoảng tháng 06/2018, Công và Đức lôi kéo thêm 04 “đệ tử” từ Hải Phòng vào TP Đà Nẵng tổ chức hoạt động tín dụng đen. Chúng xác định rõ đối tượng sẽ cho vay là những người phụ nữ nghèo đơn thân, đang nuôi con nhỏ, cần vốn làm ăn. Nếu những người này trốn nợ, chây ì trả nợ sẽ dễ dàng đe dọa hơn. Công và Đức thuê đàn em in dán tờ rơi quảng cáo, Card visit khắp thành phố để thu hút, lôi kéo người có nhu cầu. Về thủ tục, chúng quảng cáo rất nhanh, gọn, không cần thế chấp, chỉ cần hộ khẩu và giấy CMND. Tuy nhiên, để hoàn tất hồ sơ cho vay, chúng cử 01 đến 02 “đàn em” đến tận nhà người cần vay tiền để xác minh, xem nha cửa kỹ lưỡng rồi mới chấp nhận “giải ngân”.
Cụ thể, Công đã “giải ngân” cho hàng chục người với mức vay từ 05 – 15 triệu đồng với lãi suất từ 15% đến 25%/tháng. Chi tiền xong, Công phân công các “đệ tử” theo dõi khâu thu hồi gốc và nợ lãi, mỗi ngày 200.000 đồng/người, hoặc chúng đến tận nhà người vay thu, hoặc người vay tự mang tiền đến nơi chúng thuê trọ tại đường Nguyễn Xí. Thời gian đầu, đã có những người khó khăn, bê trễ việc trả nợ, lập tức de dọa, khiến người vay bằng mọi cách phải trả tiền đều đặn.
Đến đầu tháng 04/2019, cơ quan công an xác định nhóm này đã cho 258 người nghèo vay tiền, đa phần là phụ nữ đơn thân. Trong đó, người vay thấp nhất là 3 triệu đồng, nhiều nhất là 150 triệu đồng. Dù số lượng người vay lớn nhưng đến nay mới chỉ có 32 người đến trình báo. Trong số đó, có 31 người phải trả lãi cao cho Đức và Công, tổng cộng 83,2 triệu đồng. Cơ quan công an cũng đã xác định rõ, 02 đối tượng cầm đầu là Đức và Công là người trực tiếp đứng ra hoạt động cho vay lấy lãi từ ngày 14/06/2018 đến ngày 30/08/2018.
Trao đổi với PV, luật gia Phạm Ngọc Hải, công ty Luật TNHH MTV Ami cho biết, pháp luật quy định rất rõ ràng về tội cho vạy lãi nặng, tuy nhiên, thực tế hành vi cho vay lãi nặng rất khó bị xử lý. Trong thực tế, thường chỉ xử lý được các đối tượng thuê đòi nợ về các tội danh như Cướp tài sản, Cưỡng đoạt tài sản, Xâm phạm chỗ ở người khác… do siết nợ, đòi nợ theo kiểu xã hội đen. Nguyên nhân khiến việc khó xử lý hình sự hành vi cho vay nặng lãi là tâm lý e sợ, không dám tố cáo của người dân. Để xử lý đối tượng cho vay nặng lãi rất cần việc tố cáo của người bị hại, trên cơ sở đó, cơ quan công an mới điều tra, thu thập được chứng cứ…
Nguồn: Báo Đời sống & Pháp luật
